Pesadilla de los operadores: fraude en la industria del juego

El Instituto Financiero considera una industria de alto riesgo por el Instituto Financiero. Además de los riesgos de lavado de dinero, los casinos en línea experimentan otras acciones fraudulentas realizadas por los clientes.

Kristino Vella, Jefe de Riesgo, Pagos y Fraude en Hero Gaming, ha contado a los lectores de los casinos de inicio sobre inseguritas en el sector de pagos de.

El fraude en el juego es un tema bastante amplio. Sin embargo, será interesante para nuestros lectores saber: ¿Cuáles son los principales tipos de fraude en la industria??

Como resultado de trabajar en el riesgo & Departamento de fraude Durante los últimos 10 años, digo que los principales casos fraudulentos que encontramos en nuestras operaciones diarias serían los datos de pago y la falsificación de los documentos de Bonificación/Abuso Promocional de Abuso. Para minimizar las pérdidas, proteger a los clientes genuinos y, en última instancia, salvaguardar la licencia en la que la marca está operando, un departamento de fraude/riesgo robusto es esencial para la luminosa o la prisión de una empresa de juegos. No olvidemos que los casinos en línea tienen un valor de millones de transacciones de jurisdicciones diferentes en todo el mundo, y antes de que hay dinero involucrado, existen riesgos potenciales que conducen a actividades criminales.

¿Qué tan extendido es el fraude amistoso?? ¿Qué pueden hacer los operadores para evitarlo??

El fraude amistoso ocurre cuando un consumidor hace un depósito para el comerciante anual, en este caso, un operador de juegos con su propia tarjeta de crédito, y la solicitud de devolución de cargo del Banco de la Señora después de que él/ella perdiera el dinero, alegando que no era los que hicieron esa transacción. Como todas las transacciones a un operador de juegos se realizan en línea, y los clientes se han vuelto más inteligentes en las compras a través de Internet, estamos viendo que “amigable”, o lo que también se refiere a un fraude de primer partido, se está volviendo más común. Corrido Tuve que citar un punto de referencia de cuerda, diría que las transacciones con acusación 1 de cada vez 5 canceladas con fraude de fraude fraude.

Con la introducción de PSD2, Howver, hemos visto una fuerte disminución en comparación con antes, porque hoy en día la muy fuerte autenticación de 2 factores incrustada en las soluciones de incrustación de Mostom. Por lo tanto, al recoger una autenticación tan fuerte, el reclamo del cliente de un reembolso puede ser más evidencia. Herramientas de fraude que leen huellas dactilares del dispositivo, diligencia adecuada del troquel en el nivel de riesgo correcto y la anomalía de la transacción también ayudan a combatir cosas de reembolso ilegal reclamos de reembolso.

Quienes son las cargas una amenaza para un negocio de juegos de azar?

Manejar las disputas de pago no es el trabajo más agradable en el mundo de Igaming, pero es necesario. Tengamos en cuenta que la solución de pagos con tarjeta de crédito/débito sigue siendo una de las más comunes, si no el método más común y con withhdhdhdhdhdhdhdhdhdhdhe. Las devoluciones de contradías pueden cumplir con los ingresos porque el comerciante no solo tiene que volver a cobrar el depósito al titular de la tarjeta, sino que también debe pagar el proveedor de servicios de pago o las tarifas bancarias en cada transacción de devolución de cargo.

Para agregar insulto a la lesión, si la relación de las devoluciones de cargo calculada en la cantidad depositada supera el 1%, el proveedor de tarjetas puede forzar a Anter un costoso Programa de Mitig Ation Costoly Chargeback. Esto clasificará al operador como alto riesgo para otros proveedores de pagos y, como resultado, rescindirá las relaciones o su costo significativamente.

Lo que los operadores de datos de los clientes supervisan constantemente para evitar casos fraudulentos?

Hay muchos datos y comportamientos que el analista de fraude puede monitorear para prevenir o reaccionar rápidamente a los casos de fraude en un sitio del sitio de casino en línea. El perfil de los clientes junto con una evaluación detallada de riesgos en la cuenta en cuestión ayuda a la prevención del fraude a comprender qué comportamiento expiró de este Cubeomer. Como ejemplo, es bastante improbable que un jugador normal intente depositar usando 10 tarjetas de crédito diferentes en un día, o un individuo ha accedido a su cuenta de 6 países diferentes en 24 horas (a menos que tenga un jet privado a su disposición, y él/ella está jugando a la mitad del aire).

En el perfil de clientes, a veces también nos referimos a las redes sociales y las búsquedas abiertas de Internet, ya que esto brinda una gran información sobre la asequibilidad de los clientes. Un operador de juego debe determinar que el dinero que acepta para las apuestas no ha procedido del delito y, por lo tanto, uno debe estar totalmente satisfecho con la prueba de diligencia debida antes de permitir a los clientes jugar cantidades sustanciales.

¿Cuáles son los principales riesgos en los pagos en la industria del juego??

A pesar de los avances de seguridad realizados para minimizar los riesgos financieros tan apurables, todavía hay brechas que los delincuentes explotan. Los métodos de pago anónimo son uno de los dolor de cabeza al verificar el origen de los fondos. Usando efectivo obtenido ilegalmente, Soomeone puede comprar una tarjeta prepago y depositar el dinero en su cuenta de juego. Esto se vuelve aún más elaborado cuando tienes sindicatos coludiendo. El efectivo adquirido ilegalmente es el perdido deliberadamente en los juegos de igual a igual y se mueve para ocultar su origen. Finalmente, un lavado puede integrar y legitimar el dinero criminal al afirmar que se ha ganado el dinero desde el juego.

Para superar tales riesgos por estos métodos de pago, los operadores de juegos de azar Mustrform mejoraron la diligencia de la matriz en una etapa mucho más temprana cuando las comparaciones y el shoup ​​aumentan el monitoreo continuo en dicha cuenta.

¿Qué países europeos son los más vigilantes y cautios para las operaciones financieras relacionadas con los servicios de juego?? ¿Cuál de ellos tiene las regulaciones más ajustadas??

Hoy en día, los juegos en línea se han convertido en una industria altamente regulada. Por lo tanto, las regulaciones no están estandarizadas en todas las jurisdicciones y, por lo tanto, un operador de juego se aplica a obtener licencia de piojos para que opere en eso. Esto significa que si adquiere una licencia, digamos en el Reino Unido, no necesariamente se le permite aceptar los involuntarios de tráfico global que tiene una licencia de reconocimiento internacional, como la licencia de juego maltés.

Es una buena idea vigilar una cláusula en cada mercado individual en su operación para evitar burlarlos, lo que puede conducir a aletas e incluso a las prohibiciones comerciales. La Comisión de Juego del Reino Unido es Vell conocida por sus medidas y directivas contra el juego de responsabilidad y el lavado de dinero. Para poner a nuestros lectores en perspectiva, ha sido una multa de GBP 13 millones por tales relaciones en 2020 a un casino en particular.

Desde el punto de vista de un operador, qué pagos son los más seguros?

Las opciones de pago están aumentando rápidamente, y a medida que una guerra para mejorar la experiencia de juego de uno, los casinos ofrecen constantemente selecciones más atractivas. Algunos métodos de financiación promueven la velocidad, otros de seguridad y otros incluso ofrecen anonimato. De la experiencia, las transferencias bancarias y las transacciones de tarjeta segura 3D son las más seguras. Esto se debe a que las áreas de transferencias bancarias de SEPA son principalmente instantáneas, y algunos proveedores también envían al cliente junto con cada transacción realizada. Esto le da tranquilidad al operador que sabe con certeza que el depósito entrante o Outwal se puede igualar realmente con el propietario de la cuenta del casino. Además, como se explicó anteriormente en esta entrevista, los depósitos de tarjetas seguras 3D ofrecen menos riesgo de devoluciones de cargo, y con la mayoría de las transacciones de visa, una cano vuelve a enriquecer cualquier ganancia que regrese a la misma tarjeta, por lo que minimiza las posibilidades de fraude.