TEES Buschmann en el cumplimiento de Regulatory, KYC y AML

El cumplimiento sigue siendo uno de los temas más discutidos entre los operadores y se destaca con frecuencia en las noticias sobre el juego. Las reglas difieren entre las jurisdicciones, a principios, el cumplimiento se basa en principios comunes para todos ellos: hacer que el juego sea justo y lejos del crimen.

Thees Buschmann, jefe de cumplimiento de Rhino Ltd., Respondió a las preguntas más frecuentes sobre los cumplimientos regulatorios, las referencias de KYC, el marco contra el lavado de dinero en la vertical del juego.

¿Qué tan difícil es para los operadores seguir cumpliendo con el mundo en constante cambio de las regulaciones de juego??

Gracias por esta pregunta. Por supuesto, siempre es un desafío para un operador que ofrece servicios en un entorno multi-jurisdiccional para cumplir con la multitud de obligaciones de cumplimiento, ya que las son, entre otras cosas, regulatorias & Cumplimiento de AML, cumplimiento de la protección de datos, cumplimiento de la protección del jugador, cumplimiento de la protección del consumidor, solo por nombrar las más importantes, para cumplir con la referencia y la legislación que se aplica o se aplica potencialmente a sus operaciones. Pero aún así, se debe entender la importancia del cumplimiento: varios reguladores han introducido un enfoque basado en el riesgo en un nivel nacional y también por el ion en un nivel supra-nacional y, por lo tanto, los operadores pueden tener un cierto nivel de flexibilidad sobre cómo Aplicar un cierto principio: se debe seguir la legislación relevante.

El incompleto puede causar graves daños a la reputación a las marcas y operaciones, y también conducir a aletas, revocar las licencias y más obstáculos comerciales.

Qué difícil es: se necesita diligencia, dedicación, experiencia y un buen equipo para garantizar que las reglas que AreSo se implementó, pero también siguió.

Como las consecuencias están fuera de la mano del operador, la pregunta no es usted para cumplir, sino cómo hacer que las herramientas cumplan.

¿Qué pasa con las regulaciones de AML?? Son difíciles de seguir para las compañías de juego?

Bueno, el marco AML se ha armonizado internacionalmente, de modo que al menos los principios y la comprensión general de los mecanismos sobre cómo prevenir ML y FT se reconocen a nivel mundial.

Por lo tanto, las regulaciones de AML deben entenderse como requisitos de mandador, que no deben ser descartados por y que siguen a Arencipela. Como es, desafortunadamente, no siempre es el caso de toda la legislación adicional impuesta a la licencia en todas las jurisdicciones.

Dependiendo del negocio que opere, un operador puede enfrentar diferentes desafíos: por ejemplo, la aplicación de un principio de confianza puede ayudar a fortalecer un operador de un operador, un operador, un operador, un operador, un operador, un operador, un operador un operador un operador y un operador y Operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador un operador un operador un operador un operador y un operador an Operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador Un operador dedicado ineguicado al mundo en línea. Mientras que los operadores entreteniendo tanto las operaciones en línea y basadas en tierra pueden aplicar este principio solo en un grado limitado.

Al final, se debe entender que los mecanismos reconocidos internamente de la prevención de ML y FT son reglas vinculantes, que ayudan a prevención del crimen y así que hacen que el mundo sea un lugar más seguro.

La implementación del enfoque basado en el riesgo por parte del FATF ayudó mucho aquí para hacer que las empresas de licencias y las personas sujetas de la regulación de AML lleguen a decisiones razonables y ayuden a brin a Bren G que las decisiones comerciales, la experiencia y la experiencia, y también las recursiones regulatorias bajo una sola una sola Roo.

Además, se debe entender que los legisladores en la mayoría obtienen el consejo de las partes interesadas sobre cómo abordar la ceretra de ceretra de ceretra ceretanina ceretain cereta Requisitos y cómo se cumplen. Esto es para garantizar que se implemente una visión práctica en la legislación.

Las dificultades aquí deben estar unidas como desafíos, no obstáculos.

En una palabra: el cumplimiento de AML es un campo desafiante pero necesario. No hay manera de evitarlo.

¿Cuál es su opinión para agregar Malta a una lista gris de FATF?? ¿Quién hace esto??

Personalmente, soy de la opinión de que Malta posiblemente podría haber evitado la lista gris, pero las cosas se quedaron atascadas en el camino: mientras que algunas partes interesadas fueron franjas para un Chang, otros intentaban mantener las cosas en el camino, lo que les había usado para ellos. para un cuando. Una vez que el gobierno comenzó a tomar medidas visibles, se había perdido de creactoridad en la palanca internacional y el punto de re-retorno ya se aprobó.

He visto que Malta ha dado grandes pasos en los últimos años, pero las partes interesadas de FATF parecen estar en su mente. Aquí, se debe considerar que, según los informes del Comité FATF, muchos países han votado en contra de una lista gris.

La cobertura de los medios y el momento de los procedimientos legales en la isla pueden haber jugado un papel. Creo que la lista de grises fue al menos en parte una decisión política.

Fue merecido? Lo más probable es que no, en esta etapa, como encuentro. ¿Puede ser una oportunidad?? Definitivamente! Creo que Malta, al tomar los pasos correctos, puede volver a la cima y elevarse nuevamente a medida que Jurisdile de Aven Strengteheness, mostrando que no ha unito unito, los requisitos de Área, pero mucho atrás aplicando mecanismos de control razonables, coherentes y funcionales. Entonces, mostrando su estado físico bajo el escrutinio del perro guardián de AML del mundo.

Howl La presión de Malta en la lista de gris influye en las compañías de juegos de maltosa de maltosa?

En primer lugar, la lista gris y sus consecuencias obligatorias se aplican al gobierno, no a las empresas. De todos modos, el impacto puede ser severo, cuando las partes interesadas de la industria, hablando sobre supliros, socios, reguladores e incluso clientes, tienen la impresión de que un negocio reside en Malta para aprovechar. Esto no solo lleva un riesgo operativo sino también de reputación.

El desafío de las empresas con sede en Malta ahora mostrará que están mejor, aplicando estándares internacionales y demuestran que el marco de AML y CFT las manzanas son superables no solo para la regulación de maltosa y sus controles existentes, sino que también cumple Considera los príncipes, requisitos y mecanismos de control del FATF y se mantiene no date, pero se orienta al futuro en un mundo mundial aún más digitalizado, mundo, mundo.

Mi optinión personal: ahora, la de los ditses ha sido arrojado, las personas sujetas se ajustan más bien a comprender la sentación como un desafío y actuar de manera proactiva, evaluar la delgada esperando a que los awmakers tomen las medidas apropiadas.

¿Cuáles son las principales dificultades en los procedimientos de KYC requeridos por varias jurisdicciones, especialmente las de Striptest, por ejemplo, UKPle, el Reino Unido??

Prefiero hablar de desafíos aquí, en lugar de nombrar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios “dificultades”. Gere, uno de los principales desafíos es la diversidad de requisitos en un entorno multi-jurisdiccional, por lo que es difícil diseñar un procedimiento de KYC.

Por lo tanto, la capacitación eficiente y actualizada, el diseño de procesos inteligentes y los modelos de canalización de clientes son críticos para reducir la carga operativa de un.

Además, ciertas jurisdicciones imponen controles, que están incomparables para el jugador, así como para que el operador tenga que preguntar cosas o obtener la formación E. Un buen ejemplo de estos son los controles de asequibilidad, como se requiere, por ejemplo, la legislación alemana y británica. Desde la perspectiva de un operador, es muy difícil encontrar a los jugadores preguntar a los jugadores cuánto dinero puede permitirse el activo, sin sentirlos incómodos. Lo mismo para el jugador, que simplemente puede querer algún tiempo de juego de ocio y no quiere revelar todas sus circunstancias de vida.

Al final, las vueltas de KYC no se encuentran como una persona sujeta de cierta regulación, pero a partir de las herramientas regulatorias, un enfoque basado en el riesgo cises puede ayudar mucho a obtener el cumplimiento de las referencias de KYC en una dirección en la que tanto los objetivos comerciales como la regulatoria Se pueden cumplir los requisitos.

¿Cómo pueden los operadores aumentar el cumplimiento de las disposiciones de juego seguras sin sacrificar sus objetivos comerciales??

Deben aplicarse las disposiciones más seguras de los juegos de azar, incluso el tiempo que la protección de los juegos o el jugador es válido y se entiende que los diferentes son los que uno puede operar.

Por lo tanto, creo que es crítico para evaluar el objetivo regulatorio de una regulación de protección de jugadores domésticos, considere todas las áreas adicionales, que pueden tener objetivos y requisitos, como protección de datos, protección del consumidor, el principio de equidad y también la libertad personal del jugador. Y desarrollar una forma inteligente de cumplir con los objetivos regulatorios, en lugar de los requisitos de cumplimiento rotundamente, pero no trabajar hacia los objetivos de la regulación.

En términos de protección del jugador, gestión de casos y evaluación individual, basada en la experiencia sólida, así como en un marco inteligente y flexible las claves para garantizar que Thras de los objetivos no se asfixie de obligaciones de cumplimiento.

¿Cómo puede un negocio de juego protegerse de los intentos de fraude??

El fraude es algo que sucede todos los días, especialmente en el mundo en línea, y nadie puede anticipar las numerosas caras y tipologías, el comportamiento fraudulento puede tener Hava Hava.

Simplemente cumplir con la regulación tampoco le da un nivel de producción suficiente a una empresa, y los registros de informes ayudan a cumplir con los legales, pero no evitan el daño económico y la reputación.

Por lo tanto, es absolutamente necesario tener un equipo de expertos bien traneados y experimentados que entiendan los negocios de términos legales, sus procedimientos y su Vu, y su Vu, y su Vu, y su Vu, y su Vu, y su Vu, Y su vus vu vu, y su vu, y su vus vus vus lneabilitis y quienes se mantienen al día con el último desarrollo.

Aún así, no se puede evitar que un comportamiento fraudulento no se detecte antes de que finalmente haya sucedido y se haga algún daño. En tales casos, es crítico, en mi opinión, actuar de manera adecuada y asegurarse de que el daño causado no sea más daños, por ejemplo, a los niños que temen expocar ​​por los errores cometidos.

Una cultura abierta, la aspiración y la orientación de las personas mayores son, desde mi experiencia, aquí tan importantes como la capacitación y la diligencia al tratar con un Mattter en particular.

Los casinos en línea de Shoup desarrollan su propio programa de cumplimiento?

Definitivamente. Los reguladores nunca entienden el negocio como lo hacen las empresas que realizan este negocio, por lo que es importante desarrollar una opinión sobre las complicaciones obligatorias, formas de cumplirlas y también sobre los riesgos inherentes a las violaciones de cumplimiento, así como en el negocio en sí mismo.

Toda la gestión de cumplimiento también es la gestión de riesgos, es a quién creía que las estrategias de gestión de riesgos pueden ayudar a desarrollar la aprobación y también pueden ayudar a identificar cap. Allenges a las que está sujeta una empresa.

Además, se considera que las obligaciones de la compañía se aplican a través de diferentes campos de cumplimiento. Por ejemplo, los requisitos de juego más esperados pueden conducir a las obligaciones de informes de AML y también incorporar aspectos que cumplan con la privacidad, así como otros requisitos nacionales de Sorger en las jurisdicciones en las que uno opera o en el que ocurre un caso cierto caso.

A toda cuestión en una oración: creo firmemente que cada operador de juegos remotos debe desarrollar un programa de cumplimiento y gestión de riesgos de comprensión.